Letzte Aktualisierung: 26.09.2025
In Anbetracht der Tatsache, dass Geldwäsche die Entwicklung des Handels mit digitalen Vermögenswerten untergräbt, Korruption erleichtert und fördert, die gesellschaftliche Moral beeinträchtigt, die legitimen Rechte und Interessen der Nutzer verletzt und die rechtlichen sowie operativen Risiken für Handelsplattformen erhöht, hat EXMON diese Regeln in Übereinstimmung mit der Nutzervereinbarung der EXMON-Website, der Nutzervereinbarung der EXMON-App und anderen relevanten Dokumenten formuliert. Ziel ist es, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern und die vollständige Einhaltung der geltenden Vorschriften zu gewährleisten.
Aufgrund der internationalen Art seiner Geschäftstätigkeit unterhält EXMON ein globales Kundenportfolio. Diese Präsenz kann zu Anfragen oder Informationsersuchen von Strafverfolgungsbehörden in verschiedenen Gerichtsbarkeiten führen. Dementsprechend hält sich EXMON an die Gesetze und regulatorischen Anforderungen der Behörden in Polen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf die Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF).
Diese Regeln beschreiben die Verfahren, die zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Korruption zu befolgen sind. EXMON möchte weder von Geldwäschern oder terroristischen Akteuren ausgenutzt noch mit solchen Aktivitäten in Verbindung gebracht werden. Ziel ist es nicht nur, gesetzliche Verpflichtungen zu erfüllen, sondern proaktiv das Risiko krimineller Ausnutzung zu minimieren. Daher basieren die AML-, CTF- und Antikorruptionsrichtlinien von EXMON auf den höchsten geltenden Standards.
Diese Regeln gelten für alle Nutzer, die Transaktionen auf der EXMON-Website und in der App (im Folgenden „Plattform“ genannt) durchführen. Die Nutzer setzen die Bestimmungen dieser Regeln in Übereinstimmung mit den Gesetzen und Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung des Landes oder der Region um, in der sie sich befinden. Falls im Land oder der Region des Nutzers strengere Anforderungen gelten, haben diese Vorrang. Diese Regeln unterliegen dem Recht der Republik Polen und werden nach diesem ausgelegt.
Dies bezieht sich auf Aktivitäten, für die Maßnahmen gemäß den einschlägigen Gesetzen und Vorschriften ergriffen wurden, um Geldwäscheaktivitäten durch Täter über die Plattform zu verhindern. Ziel ist es, die Herkunft und Art von Erträgen und Gewinnen zu verschleiern, die durch Straftaten wie Drogenhandel, organisierte Kriminalität, Terrorismus, Schmuggel, Bestechung, Finanzbetrug oder Verstöße gegen die Finanzordnung erlangt wurden.
Der regulatorische Rahmen von EXMON gegen Geldwäsche umfasst diese Regeln, die AML-Abschnitte in den Nutzervereinbarungen, Maßnahmen zur Verwaltung von Transaktionen mit hohem Wert sowie die OTC-Richtlinien für Nutzer. Im Falle eines Konflikts zwischen diesen Regeln und den AML-Abschnitten der Nutzervereinbarungen haben diese Regeln Vorrang. Bei Konflikten mit den Maßnahmen für Großtransaktionen oder den OTC-Richtlinien haben Letztere Vorrang.
Die Plattform überwacht Nutzerisiken nach folgenden Prinzipien:
Die Plattform führt AML-Operationen durch eine Lenkungsgruppe und ein AML-Fortschrittsteam durch, die sich aus Mitgliedern der Abteilungen für Risikokontrolle und Compliance zusammensetzen.
Die Lenkungsgruppe ist für die Planung und Koordination der AML-Angelegenheiten zuständig (Genehmigung von Richtlinien, Aktualisierung von Regeln, Gestaltung interner Kontrollverfahren). Das Fortschrittsteam setzt diese Pläne um, analysiert verdächtige Identitäten und Transaktionen, bewertet Risikostufen, führt die Sorgfaltsprüfung (Due Diligence) durch und unterstützt Behörden bei Ermittlungen.
Gemäß den Grundsätzen der Sorgfalt und des „Know Your Customer“ (KYC) führt die Plattform bei allen Nutzern eine Sorgfaltsprüfung durch. Bei Hochrisikonutzern ist die Plattform berechtigt, eine verstärkte Sorgfaltsprüfung (Enhanced Due Diligence) durchzuführen.
Die gesammelten Informationen können je nach Gerichtsbarkeit variieren, beinhalten aber in der Regel:
Juristische Personen müssen in der Regel folgende Unterlagen einreichen:
Die Plattform akzeptiert nur Dokumente in Polnisch oder Englisch. Dokumente in anderen Sprachen müssen von einem qualifizierten Übersetzer übersetzt und notariell beglaubigt werden.
Kopien müssen auf Übereinstimmung mit dem Original geprüft werden. Notariell beglaubigte Kopien (einschließlich Botschafts- oder Justizsiegel) werden akzeptiert.
Nutzer müssen ein Foto einreichen, auf dem sie ihren Ausweis halten, zusammen mit einer Erklärung, dass sie das Konto freiwillig eröffnen. Unklare Fotos können zur Ablehnung führen.
Die Plattform hat das Recht, den tatsächlichen Eigentümer oder Kontrolleur des Kontos zu identifizieren. Bei Institutionen müssen Anteilseigner mit mehr als 25 % Anteilen überprüft werden.
Falls die Plattform Dritte mit der Prüfung beauftragt, müssen diese die AML-Gesetze einhalten und der Plattform Zugriff auf die Daten gewähren.
Die Plattform verifiziert und erfasst die Informationen. Bei Zweifeln können zusätzliche Dokumente angefordert oder Behörden konsultiert werden.
Nutzer werden in drei Kategorien eingeteilt (niedriges, mittleres, hohes Risiko), basierend auf Geografie, Branche, Eigentumsstruktur und Status als politisch exponierte Person (PEP).
Dazu gehören Personen unter Strafermittlung, PEPs, Personen aus Hochrisikogebieten oder aus Branchen wie Edelmetallhandel, Glücksspiel oder Waffenhandel.
Bezieht sich auf Finanzinstitute, bekannte börsennotierte Unternehmen oder Personen mit vollständiger Verifizierung ohne Auffälligkeiten.
Bezieht sich auf Nutzer, die nicht unter Artikel 18 oder 19 fallen.
Die Plattform überwacht Transaktionen laufend und kann die Risikostufe jederzeit ohne Angabe von Gründen einseitig ändern.
Für diese Kategorie erfolgen regelmäßige Überprüfungen der Daten und der Mittelherkunft. Bei normalen Transaktionen kann das Risiko herabgestuft werden.
Die Plattform führt eine laufende Überwachung durch. Wenn Ausweise ablaufen und nicht aktualisiert werden, können Dienste suspendiert werden.
Erfolgt bei Namensänderungen, Anomalien im Handel, Geldwäscheverdacht oder Zweifeln an der Echtheit früherer Daten.
Die Plattform ist berechtigt, maximale Auszahlungsbeträge aus Sicherheitsgründen jederzeit festzulegen oder anzupassen.
Geprüft werden u. a. gestückelte Einzahlungen mit anschließenden Sammelauszahlungen, plötzliche Aktivität auf ruhenden Konten oder Handel, der nicht zum Einkommensprofil passt.
Bei Verdacht auf Verbindungen zum Terrorismus ergreift die Plattform Maßnahmen unabhängig von der Höhe des Betrags.
Die Plattform kann Transaktionen aussetzen, Konten einfrieren und Behörden informieren, wenn der Nutzer die Verifizierung verweigert oder falsche Angaben macht.
Die Plattform garantiert die Speicherung von Identitätsdaten und Transaktionsaufzeichnungen zur Unterstützung von Ermittlungen.
Umfasst Identitätsinformationen, Verifizierungsunterlagen und Details jeder durchgeführten Transaktion.
Daten werden mindestens fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung oder Abschluss der Transaktion gespeichert.
Die Plattform kooperiert mit Justiz- und Strafverfolgungsbehörden und stellt geforderte Informationen gesetzeskonform bereit.
Mitarbeiter sind zu strikter Verschwiegenheit über AML-Verfahren und Meldungen an Behörden verpflichtet.
Es ist untersagt, Konten zu verleihen, Ausweise zu vermieten oder Passwörter an Dritte weiterzugeben.
Nutzer können der Plattform Konten melden, bei denen Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismus besteht.
Das Recht zur Auslegung dieser Regeln liegt ausschließlich bei der Plattform.
Diese Regeln treten mit dem Datum ihrer Veröffentlichung in Kraft.
