آخرین بروزرسانی: ۲۰۲۵/۰۹/۲۶
با توجه به اینکه پولشویی مانع توسعه معاملات داراییهای دیجیتال میشود، فساد را ترویج میدهد، اخلاق اجتماعی را آلوده میکند، به حقوق و منافع قانونی کاربران آسیب میزند و خطرات قانونی و عملیاتی پلتفرمهای معاملاتی را افزایش میدهد، EXMON این مقررات را مطابق با توافقنامه کاربری وبسایت و اپلیکیشن EXMON تدوین کرده است. هدف از این قوانین، جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم و اطمینان از انطباق کامل با مقررات جاری است.
با توجه به ماهیت بینالمللی کسبوکارهای خود، EXMON دارای مجموعهای از مشتریان جهانی است. این حضور ممکن است منجر به پرسوجو یا درخواست اطلاعات از سوی مقامات اجرای قانون در حوزههای قضایی مختلف شود. بنابراین، EXMON به قوانین و الزامات رگولاتوری مقامات لهستان، از جمله الزامات مبارزه با پولشویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (CTF) پایبند است.
این مقررات رویههایی را که باید برای جلوگیری از پولشویی، تأمین مالی تروریسم و فساد دنبال شود، تشریح میکند. EXMON مایل نیست مورد سوءاستفاده پولشویان یا عوامل تروریستی قرار گیرد. هدف ما صرفاً رعایت تعهدات قانونی نیست، بلکه به حداقل رساندن فعالانه خطر سوءاستفادههای جنایی است. بر این اساس، سیاستهای AML، CTF و ضد فساد EXMON بر اساس بالاترین استانداردهای قابل اجرا بنا شده است.
این قوانین برای تمامی کاربرانی که در وبسایت و اپلیکیشن EXMON (که از این پس «پلتفرم» نامیده میشود) معامله میکنند، اعمال میشود. کاربران باید مفاد این قوانین را مطابق با قوانین مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم کشور یا منطقه محل سکونت خود اجرا کنند. در صورتی که الزامات سختگیرانهتری در کشور کاربر وجود داشته باشد، آن الزامات اولویت خواهند داشت. این قوانین طبق قوانین جمهوری لهستان تفسیر و اجرا میشوند.
این اصطلاح به فعالیتهایی اشاره دارد که در آنها اقداماتی مطابق با قوانین و مقررات مربوطه، به منظور جلوگیری از فعالیتهای پولشویی توسط مجرمان از طریق پلتفرم انجام میشود؛ فعالیتهایی که با هدف پنهان کردن منشأ و ماهیت درآمدهای حاصل از جرایمی نظیر مواد مخدر، جنایات سازمانیافته، تروریسم، قاچاق، ارتشاء، کلاهبرداری مالی و غیره صورت میگیرد.
مقررات EXMON علیه پولشویی شامل این قوانین، بخشهای مربوط به پولشویی در توافقنامه کاربری، مدیریت تراکنشهای با مبالغ بالا و دستورالعملهای پلتفرم OTC است. در صورت بروز هرگونه تضاد، مفاد این سند (قوانین AML) اولویت خواهند داشت.
پلتفرم ریسکهای کاربران را بر اساس اصول زیر نظارت میکند:
پلتفرم عملیات ضد پولشویی خود را از طریق یک گروه هدایت امور پولشویی و یک تیم اجرایی متشکل از اعضای بخش کنترل ریسک و واحد انطباق (Compliance) انجام میدهد.
گروه هدایت مسئول برنامهریزی و هماهنگی امور پولشویی پلتفرم است که وظایفی از جمله بازبینی سیاستها، تدوین دستورالعملها و طراحی رویههای بازرسی داخلی را بر عهده دارد. تیم اجرایی نیز مسئول تحلیل تراکنشهای مشکوک، احراز هویت (KYC)، ارزیابی سطح ریسک کاربران و گزارش موارد مشکوک به مقامات ذیصلاح است.
بر اساس اصل شناخت مشتری، پلتفرم روی تمامی کاربران بررسیهای لازم را انجام میدهد. برای کاربران با ریسک بالا، پلتفرم حق انجام بررسیهای دقیقتر (Enhanced Due Diligence) را دارد.
کاربران حقیقی موظف به ارائه اطلاعات زیر هستند:
کاربران حقوقی باید مدارکی شامل نام مؤسسه، آدرس دفتر ثبت شده، اساسنامه، ساختار مالکیت، مشخصات نماینده قانونی، پروانه کسب و مجوزهای مربوطه را ارائه دهند.
پلتفرم فقط مدارک به زبان لهستانی یا انگلیسی را میپذیرد. مدارک به زبانهای دیگر باید توسط مترجم رسمی ترجمه و محضری شوند.
کپی مدارک باید با اصل آنها مطابقت داشته و توسط مراجع قانونی (مانند سفارت، دفتر اسناد رسمی یا مراجع قضایی) تایید و برابر با اصل شده باشد.
کاربران باید فرآیند احراز هویت تصویری را انجام دهند؛ شامل عکسی که در آن مدرک شناسایی خود را به همراه یک بیانیه دستنویس مبنی بر باز کردن حساب با اراده شخصی نگه داشتهاند.
پلتفرم حق شناسایی مالک یا کنترلکننده نهایی حساب را دارد. در مؤسسات، سهامدارانی که بیش از ۲۵٪ سهم دارند باید احراز هویت شوند.
اگر پلتفرم از موسسات شخص ثالث برای احراز هویت استفاده کند، آن موسسه باید استانداردهای قانونی AML و حفاظت از دادهها را رعایت کند.
پلتفرم اطلاعات ارسالی را تایید و ثبت میکند. در صورت وجود ابهام، پلتفرم حق درخواست مدارک تکمیلی یا استعلام از مقامات ذیصلاح را دارد.
کاربران بر اساس موقعیت جغرافیایی، نوع صنعت، سوابق و سایر عوامل به سه دسته ریسک پایین، متوسط و بالا تقسیم میشوند.
شامل افرادی است که تحت بازرسی جنایی هستند، شخصیتهای سیاسی برجسته (PEP)، کاربران مناطق پرخطر، یا افرادی که در صنایع با ریسک پولشویی بالا (مانند تجارت فلزات گرانبها یا اسلحه) فعالیت میکنند.
شامل موسسات مالی معتبر، شرکتهای شناخته شده یا اشخاص حقیقی که پس از بررسی، ریسک ناچیزی برای پولشویی دارند.
کاربرانی که در دستهبندی ریسک بالا یا پایین قرار نمیگیرند.
پلتفرم به طور مستمر بر تراکنشها نظارت کرده و در صورت مشاهده رفتار غیرعادی، سطح ریسک کاربر را بدون نیاز به ارائه دلیل تغییر میدهد.
برای این کاربران، بازبینیهای منظم جهت بروزرسانی اطلاعات هویتی و بررسی منبع سرمایه (Source of Funds) انجام میشود.
در طول رابطه کاری، اگر اطلاعات هویتی کاربر منقضی شود و کاربر نسبت به بروزرسانی اقدام نکند، پلتفرم خدمات خود را تعلیق خواهد کرد.
در مواردی مانند تغییر نام، تغییر در نوع فعالیت، مشاهده رفتار غیرعادی یا شباهت نام کاربر با لیستهای تحریمی و جنایی، پلتفرم هویت کاربر را مجدداً بررسی میکند.
پلتفرم حق دارد بر اساس امنیت تراکنشها، سقف مبالغ برداشتی و واریزی را در هر زمان تنظیم یا تغییر دهد.
مواردی مانند واریزهای خرد و برداشت یکجای ناگهانی، فعال شدن حسابهای قدیمی با مبالغ بالا، یا تراکنشهای مکرر که با عرف بازار همخوانی ندارد، توسط پلتفرم بررسی میشوند.
اگر پلتفرم مشکوک شود که تراکنشی با تروریسم مرتبط است، بدون توجه به مبلغ آن، اقدامات لازم و گزارشدهی را انجام خواهد داد.
پلتفرم حق دارد در صورت عدم همکاری کاربر، ارائه مدارک جعلی یا توضیحات غیرمنطقی، تراکنش را متوقف، حساب را مسدود و موضوع را به مقامات گزارش کند.
سیستمی جهت نگهداری امن اطلاعات هویتی و سوابق تراکنشها برای تسهیل در بازرسیهای قانونی و جلوگیری از افشای اطلاعات ایجاد شده است.
شامل تمامی مدارک هویتی ارائه شده و جزئیات دقیق هر تراکنش انجام شده در پلتفرم است.
اطلاعات هویتی و سوابق تراکنشها حداقل به مدت ۵ سال پس از پایان رابطه کاری یا ثبت تراکنش نگهداری میشوند. در صورت وجود پرونده باز، این مدت تمدید خواهد شد.
پلتفرم حق دارد با درخواستهای قانونی مراجع قضایی و اجرای قانون برای ارائه اطلاعات همکاری کامل داشته باشد.
تمامی کارکنان پلتفرم موظف به حفظ رازداری کامل درباره اطلاعات کاربران و گزارشهای مربوط به موارد مشکوک هستند.
کاربران میتوانند در صورت مشاهده فعالیتهای مشکوک به پولشویی در پلتفرم، مراتب را به واحد پشتیبانی گزارش دهند.
حق تفسیر این قوانین منحصراً در اختیار پلتفرم است.
این قوانین از تاریخ انتشار رسمی در پلتفرم لازمالاجرا هستند.
