Zadnje ažuriranje: 26.09.2025.
S obzirom na činjenicu da pranje novca potkopava razvoj trgovanja digitalnom imovinom, olakšava i potiče korupciju, narušava društveni moral, šteti legitimnim pravima i interesima korisnika te povećava pravne i operativne rizike za platforme za trgovanje digitalnom imovinom, EXMON je formulirao ova Pravila u skladu s Korisničkim ugovorom web stranice EXMON, Korisničkim ugovorom aplikacije EXMON i drugom relevantnom dokumentacijom, s ciljem sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma te osiguravanja potpune usklađenosti s primjenjivim propisima.
S obzirom na međunarodnu prirodu svog poslovanja, EXMON održava globalni portfelj klijenata. Ova prisutnost može potaknuti upite ili zahtjeve za informacijama od strane tijela kaznenog progona u različitim jurisdikcijama. EXMON se stoga pridržava zakona i regulatornih zahtjeva koje nameću tijela u Poljskoj, uključujući, ali ne ograničavajući se na obveze sprječavanja pranja novca (AML) i suzbijanja financiranja terorizma (CTF).
Ova Pravila ocrtavaju postupke koje treba slijediti kako bi se spriječilo pranje novca, financiranje terorizma i korupcija. EXMON ne želi biti iskorišten od strane osoba koje peru novac ili terorističkih aktera, niti želi biti povezan s takvim aktivnostima. Njegov cilj nije samo ispunjavanje zakonskih obveza, već i proaktivno smanjenje rizika od kriminalnog iskorištavanja. Sukladno tome, politike EXMON-a protiv AML-a, CTF-a i korupcije temelje se na najvišim primjenjivim standardima.
Ova Pravila primjenjuju se na sve Korisnike koji trguju na web stranici EXMON-a i njegovoj aplikaciji (u daljnjem tekstu: „Platforma“). Korisnici će provoditi odredbe ovih Pravila u skladu sa zakonima i propisima o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma zemlje ili regije u kojoj se nalaze, te u okviru propisanom tim zakonima i propisima. Tamo gdje se u zemlji ili regiji Korisnika primjenjuju stroži zahtjevi, ti će zahtjevi imati prednost. Ova Pravila su uređena i tumače se u skladu sa zakonima Republike Poljske.
To se odnosi na aktivnosti u pogledu kojih su usvojene mjere sukladno relevantnim zakonima, pravilima i propisima, u svrhu sprječavanja aktivnosti pranja novca koje provode počinitelji putem Platforme s ciljem prikrivanja izvora i prirode prihoda i dobiti koje ti počinitelji ostvare kaznenim djelima kao što su ona povezana s narkoticima, organiziranim kriminalom, terorizmom, krijumčarenjem, podmićivanjem, financijskom prijevarom, kršenjem financijske regulacije i reda, između ostalog.
Pravila i propisi EXMON-a protiv pranja novca (uključujući financiranje terorizma; isto u daljnjem tekstu) uključuju ova Pravila, odjeljke koji se odnose na pranje novca u Korisničkom ugovoru web stranice EXMON i Korisničkom ugovoru aplikacije EXMON, Mjere za upravljanje transakcijama velikih iznosa i Smjernice OTC platforme za korisnike protiv pranja novca i financiranja terorizma. U slučaju bilo kakvog sukoba između ovih Pravila i odjeljaka o pranju novca u Korisničkim ugovorima, ova Pravila imaju prednost. U slučaju bilo kakvog sukoba između ovih Pravila i Mjera za upravljanje transakcijama velikih iznosa ili Smjernica OTC platforme, te mjere i smjernice imaju prednost.
Platforma prati rizike Korisnika prema sljedećim načelima:
Platforma provodi operacije protiv pranja novca putem grupe za usmjeravanje poslova pranja novca i tima za unaprjeđenje borbe protiv pranja novca, od kojih se svaki sastoji od članova odjela za kontrolu rizika i usklađenost Platforme.
Grupa za usmjeravanje poslova pranja novca odgovorna je za planiranje, vođenje i koordinaciju poslova pranja novca na Platformi. Njezine specifične odgovornosti uključuju sljedeće:
Kadrovska struktura tima za unaprjeđenje borbe protiv pranja novca određuje se na temelju regulatornih zahtjeva i uvjeta specifičnih za lokaciju. Glavne odgovornosti uključuju:
Slijedeći načela pažnje i poznavanja svojih Korisnika (KYC), Platforma provodi dubinsku analizu svih Korisnika. Za visokorizične Korisnike, Platforma ima pravo provesti pojačanu dubinsku analizu.
Kako zahtijevaju zakoni i propisi različitih jurisdikcija, podaci koje Platforma prikuplja o pojedinačnim Korisnicima mogu se razlikovati. U načelu, individualni Korisnik je dužan dostaviti sljedeće informacije:
Kako zahtijevaju zakoni i propisi različitih jurisdikcija, podaci koje Platforma prikuplja o institucionalnim Korisnicima mogu se razlikovati. U načelu, institucionalni Korisnik dostavlja:
Platforma prihvaća samo dokumente pripremljene na poljskom ili engleskom jeziku. Korisnici koji dostave dokumente na bilo kojem drugom jeziku angažirat će kvalificiranog prevoditelja te priložiti ovjereni prijevod na poljski ili engleski jezik.
Kada se podnosi kopija dokumenta, ona mora biti propisno provjerena u odnosu na izvornik. Kopija se može podnijeti ako je javnobilježnički ovjerena kao istinit i točan prijepis izvornika. Ovjera uključuje mjerodavne pečate veleposlanstva, pravosudna tijela ili javnog bilježnika.
Korisnici će dovršiti postupak provjere putem fotografije: Korisnik se mora fotografirati držeći svoj osobni dokument i izjavu da otvara račun na Platformi prema vlastitoj slobodnoj volji. Ako fotografija nije dovoljno jasna, Platforma ima pravo odbiti registraciju.
Platforma ima pravo identificirati stvarnog vlasnika ili kontrolora računa Korisnika. U slučaju institucionalnih Korisnika, dioničari koji drže više od 25% udjela moraju dostaviti materijale i proći provjeru identiteta.
Tamo gdje Platforma povjeri trećoj strani provjeru identiteta, ta strana mora ispunjavati zakonske AML zahtjeve, osigurati pristup podacima te na zahtjev dostaviti izvornike ili kopije dokumentacije Platformi.
Platforma će provjeriti i zabilježiti informacije koje su dostavili Korisnici. Ako postoji sumnja, Platforma ima pravo zatražiti dodatne dokumente ili se konzultirati s nadležnim tijelima radi provjere.
Platforma razvrstava Korisnike u tri kategorije: niski rizik, srednji rizik i visoki rizik, na temelju lokacije, branše, vlasničke strukture i statusa politički izložene osobe (PEP).
To uključuje Korisnike pod kaznenom istragom, PEP osobe, Korisnike iz visokorizičnih zemalja ili one koji se bave industrijama poput trgovine plemenitim metalima, mjenjačkim poslovima, igrama na sreću ili industrijom oružja.
Odnosi se na financijske institucije, poznate tvrtke ili fizičke osobe za koje Platforma ima jasnu provjeru identiteta i koje nose nizak rizik od pranja novca.
Odnosi se na Korisnike koji nisu navedeni u člancima 18. i 19. ovih Pravila.
Nakon uspostave poslovnog odnosa, Platforma će pratiti status Korisnika. U slučaju promjena ili abnormalnosti, Platforma može u bilo kojem trenutku prilagoditi razinu rizika bez navođenja razloga Korisniku.
Za ovu kategoriju provodit će se redoviti pregledi radi ažuriranja podataka i utvrđivanja izvora sredstava. Ako se utvrdi da su transakcije normalne, razina rizika može se sniziti.
Tijekom poslovnog odnosa Platforma primjenjuje mjere stalne provjere. Ako dokumenti isteknu, a Korisnik ih ne ažurira u razumnom roku, Platforma će obustaviti pružanje usluga.
Provodi se pri promjeni imena, sumnji na pranje novca, sumnji u vjerodostojnost prethodnih podataka ili neobičnom ponašanju na računu.
Platforma ima pravo postaviti i prilagoditi maksimalne iznose povlačenja sredstava u skladu sa sigurnosnim procjenama.
Platforma provjerava transakcije poput naglih priljeva na neaktivne račune, rascjepkanih uplata nakon kojih slijede grupne isplate te trgovanje koje je u suprotnosti s tržišnim uvjetima.
Ako postoji sumnja na povezanost s terorizmom, Platforma će poduzeti mjere bez obzira na iznos uključenih sredstava.
Platforma može obustaviti transakciju, zamrznuti račun i prijaviti slučaj vlastima ako Korisnik odbije dostaviti dokumente, daje lažne informacije ili ne može pružiti razumno objašnjenje za svoje postupke.
Platforma uspostavlja sustav za pohranu podataka o identitetu i transakcijama kako bi se olakšale istrage i spriječilo curenje informacija.
Uključuje podatke o identitetu, zapise o identifikaciji te detaljne informacije o svakoj provedenoj transakciji.
Podaci o identitetu i transakcijama čuvaju se najmanje pet godina nakon završetka poslovnog odnosa ili transakcije. U slučaju istraga, rok se produljuje.
Platforma ima pravo surađivati s pravosudnim tijelima i policijom te dostaviti tražene materijale u svrhu istrage.
Osoblje Platforme obvezno je čuvati tajnost podataka o AML provjerama i sumnjivim transakcijama te ih ne smije otkriti trećim stranama.
Korisnicima je zabranjeno posuđivati račune, iznajmljivati osobne dokumente ili otkrivati lozinke trećim osobama.
Korisnici mogu prijaviti račune za koje sumnjaju da su uključeni u pranje novca ili financiranje terorizma.
Ova Pravila tumači isključivo Platforma.
Ova Pravila stupaju na snagu na dan objave.
