Последнее обновление: 26.09.2025
Ввиду того, что отмывание денег подрывает развитие торговли цифровыми активами, способствует коррупции, наносит вред общественной морали и законным интересам пользователей, а также увеличивает юридические и операционные риски для платформ по торговле цифровыми активами, компания EXMON разработала данные Правила в соответствии с Пользовательским соглашением веб-сайта EXMON, Пользовательским соглашением приложения EXMON и другой соответствующей документацией. Целью Правил является предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, а также обеспечение полного соответствия применимым нормативным актам.
Учитывая международный характер своего бизнеса, EXMON работает с глобальным портфелем клиентов. Такое присутствие может вызывать запросы информации со стороны правоохранительных органов различных юрисдикций. В связи с этим EXMON соблюдает законы и нормативные требования, установленные властями Польши, включая, помимо прочего, обязательства по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CTF).
Данные Правила описывают процедуры, которые необходимо соблюдать для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и коррупции. EXMON не желает быть использованной лицами, отмывающими деньги, или террористическими субъектами, а также не желает быть связанной с подобной деятельностью. Цель компании — не просто соблюдение юридических обязательств, но и активная минимизация риска преступной эксплуатации. Соответственно, политики EXMON в области AML, CTF и борьбы с коррупцией основаны на самых высоких применимых стандартах.
Данные Правила применяются ко всем Пользователям, совершающим сделки на веб-сайте EXMON и в его приложении (далее — «Платформа»). Пользователи обязуются соблюдать положения настоящих Правил в соответствии с законодательством о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма страны или региона их нахождения и в пределах, установленных таким законодательством. Если в стране или регионе Пользователя действуют более строгие требования, такие требования имеют преимущественную силу. Данные Правила регулируются и толкуются в соответствии с законодательством Республики Польша.
Под этим понимается деятельность, в отношении которой приняты меры в соответствии с применимыми законами и правилами с целью предотвращения отмывания денег правонарушителями через Платформу для сокрытия источника и характера доходов, полученных в результате таких преступлений, как незаконный оборот наркотиков, организованная преступность, терроризм, контрабанда, взяточничество, финансовое мошенничество, нарушение финансового регулирования и порядка и других.
Нормативная база EXMON по борьбе с отмыванием денег (включая финансирование терроризма; далее — аналогично) включает данные Правила, разделы об отмывании денег в Пользовательских соглашениях веб-сайта и приложения EXMON, Меры по управлению крупными транзакциями и Руководство для пользователей OTC-платформы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В случае любого конфликта между настоящими Правилами и разделами об отмывании денег в Пользовательских соглашениях, настоящие Правила имеют преимущественную силу. В случае конфликта между настоящими Правилами и Мерами по управлению крупными транзакциями или Руководством для OTC-платформы, преимущественную силу имеют указанные меры и руководства.
Платформа осуществляет мониторинг рисков Пользователей в соответствии со следующими принципами:
Платформа осуществляет деятельность по борьбе с отмыванием денег через руководящую группу по вопросам AML и группу по продвижению борьбы с отмыванием денег, каждая из которых состоит из сотрудников отделов контроля рисков и комплаенса Платформы.
Руководящая группа отвечает за планирование, руководство и координацию вопросов Платформы в сфере AML. Ее обязанности включают:
Структура группы по продвижению борьбы с отмыванием денег определяется на основе нормативных требований и местных условий. Основные обязанности включают:
Следуя принципам добросовестности и «знай своего клиента», Платформа проводит комплексную проверку всех Пользователей. В отношении Пользователей с высоким уровнем риска Платформа имеет право проводить усиленную проверку.
В соответствии с требованиями различных юрисдикций информация, которую Платформа собирает у физических лиц, может различаться. В целом, индивидуальный Пользователь обязан предоставить следующие данные:
Информация, собираемая у юридических лиц, может варьироваться. Как правило, институциональный Пользователь предоставляет:
Платформа принимает документы только на польском или английском языках. Если документы составлены на ином языке, Пользователь должен привлечь квалифицированного переводчика для перевода на польский или английский язык и надлежащим образом нотариально заверить перевод.
При подаче копии документа она должна быть проверена на соответствие оригиналу. Копия принимается, если она нотариально заверена как верная копия оригинала. Заверение включает, помимо прочего, консульскую легализацию, судебное заверение или заверение государственным нотариусом.
Пользователи должны пройти процедуру фотоверификации: предоставить фотографию, на которой они держат свой документ, удостоверяющий личность, и заявление о том, что счет открывается по их собственной воле. Если фотография недостаточно четкая, Платформа имеет право отклонить регистрацию.
Платформа имеет право идентифицировать фактического владельца (бенефициара) или контролера счета Пользователя. В случае регистрации организации акционеры, владеющие более чем 25% акций, должны предоставить данные и пройти верификацию.
Если Платформа поручает проверку личности сторонней организации, такая организация должна соблюдать требования законодательства AML, иметь техническую возможность передачи данных и обеспечивать Платформе доступ к оригиналам или копиям документов по первому требованию.
Платформа проверяет и фиксирует информацию, предоставленную Пользователями. При возникновении сомнений Платформа вправе запросить дополнительные документы или обратиться за проверкой в компетентные органы.
Платформа делит Пользователей на три категории: низкий, средний и высокий риск, основываясь на географии, роде деятельности, структуре владения и наличии статуса публичного должностного лица (PEP). Платформа оставляет за собой право изменять уровень риска Пользователя.
К ним относятся лица:
К ним относятся финансовые институты, известные компании или физические лица, прошедшие полную проверку и не вызывающие подозрений.
К ним относятся все Пользователи, не подпадающие под критерии статей 18 и 19.
Платформа постоянно отслеживает статус Пользователей. При любых изменениях или подозрениях Платформа вправе изменить уровень риска Пользователя в одностороннем порядке без объяснения причин.
Для таких лиц Платформа проводит регулярные проверки данных, источников средств и финансового состояния. При нормализации показателей уровень риска может быть снижен.
Платформа осуществляет непрерывный надзор. Если данные Пользователя устарели, а он не обновил их в разумный срок, Платформа вправе приостановить обслуживание.
Проводится при смене имени, адреса, законного представителя Пользователя, а также при обнаружении аномалий в поведении или совпадении данных с санкционными списками.
Платформа имеет право устанавливать и изменять максимальные суммы вывода средств исходя из соображений безопасности.
Платформа проверяет транзакции, включающие: дробление крупных сумм, резкую активацию спящих счетов, открытие множества аккаунтов без причин, а также операции, не соответствующие доходам Пользователя.
При любых подозрениях на связь транзакции с терроризмом Платформа принимает меры независимо от суммы операции.
Платформа вправе приостановить операцию, отклонить заявку, заморозить счет или сообщить в органы, если Пользователь отказывается от верификации, предоставляет поддельные документы или не может объяснить характер своих действий.
Платформа обеспечивает надлежащее хранение данных о личностях и транзакциях для содействия расследованиям и предотвращения утечек информации.
Хранению подлежат все идентификационные данные, записи о проверках и детальная информация о каждой совершенной транзакции.
Данные о личности и транзакциях хранятся не менее пяти лет после прекращения деловых отношений или совершения сделки. При проведении расследования срок продлевается до его завершения.
Платформа обязана сотрудничать с правоохранительными органами и предоставлять запрашиваемую информацию в рамках закона.
Сотрудники Платформы обязаны соблюдать строгую конфиденциальность в отношении фактов проверок и передачи данных в органы. Информация не разглашается посторонним лицам.
Пользователям запрещено: передавать данные счета третьим лицам, сдавать в аренду свои документы, разглашать пароли. Пользователи обязаны содействовать Платформе в идентификации.
Пользователи могут сообщать Платформе о замеченных ими признаках отмывания денег со стороны других участников торгов.
Право толкования данных Правил принадлежит Платформе.
Данные Правила вступают в силу со дня их публикации.
