Son Güncelleme: 26.09.2025
Kara paranın aklanmasının dijital varlık ticareti gelişimini baltaladığı, yolsuzluğu kolaylaştırıp beslediği, toplumsal ahlakı bozduğu, kullanıcıların meşru hak ve çıkarlarına zarar verdiği ve dijital varlık ticaret platformları için yasal ve operasyonel riskleri artırdığı gerçeğinden hareketle EXMON; EXMON Web Sitesi Kullanıcı Sözleşmesi, EXMON Uygulaması Kullanıcı Sözleşmesi ve ilgili diğer belgeler uyarınca bu Kuralları oluşturmuştur. Amaç, kara para aklamayı ve terörizmin finansmanını önlemek ve yürürlükteki düzenlemelere tam uyum sağlamaktır.
İşinin uluslararası doğası gereği EXMON, küresel bir müşteri portföyüne sahiptir. Bu mevcudiyet, çeşitli yetki alanlarındaki kolluk kuvvetlerinden bilgi talepleri veya sorgular gelmesine neden olabilir. Buna bağlı olarak EXMON, Polonya'daki yetkililer tarafından uygulanan Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CTF) yükümlülükleri dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere yasal ve düzenleyici gerekliliklere uymaktadır.
Bu Kurallar, kara para aklama, terörizmin finansmanı ve yolsuzluğu önlemek için izlenecek prosedürleri ana hatlarıyla belirtmektedir. EXMON, kara para aklayıcılar veya terör aktörleri tarafından kullanılmayı ya da bu tür faaliyetlerle ilişkilendirilmeyi reddeder. Amacı sadece yasal yükümlülükleri yerine getirmek değil, aynı zamanda suç teşkil eden istismar riskini proaktif olarak en aza indirmektir. Sonuç olarak, EXMON'un AML, CTF ve yolsuzlukla mücadele politikaları, yürürlükteki en yüksek standartlara dayanmaktadır.
Bu Kurallar, EXMON web sitesinde ve uygulamasında (bundan sonra "Platform" olarak anılacaktır) işlem yapan tüm Kullanıcılar için geçerlidir. Kullanıcılar, bu Kuralların hükümlerini, bulundukları ülkenin veya bölgenin kara para aklamayı önleme ve terörizmin finansmanı ile mücadele yasalarına ve yönetmeliklerine uygun olarak ve bu yasaların öngördüğü kapsamda uygulayacaklardır. Kullanıcının bulunduğu ülkede veya bölgede daha katı gerekliliklerin uygulandığı durumlarda, söz konusu gereklilikler öncelikli olacaktır. Bu Kurallar, Polonya Cumhuriyeti yasalarına tabidir ve bu yasalara göre yorumlanır.
Bu terim; suçluların uyuşturucu, organize suç, terörizm, kaçakçılık, rüşvet, mali dolandırıcılık, mali düzen ve düzenin ihlali gibi suçlardan elde ettikleri gelirlerin ve karların kaynağını ve niteliğini gizlemek ve maskelemek amacıyla Platform üzerinden gerçekleştirdikleri aklama faaliyetlerini önlemek için ilgili yasa ve yönetmelikler uyarınca kabul edilen önlemleri ifade eder.
EXMON'un kara para aklamaya (terörizmin finansmanı dahil; bundan sonra aynı şekilde anılacaktır) karşı düzenleyici çerçevesi; bu Kuralları, EXMON Web Sitesi ve Uygulama Kullanıcı Sözleşmesi'ndeki kara para aklama ile ilgili bölümleri, Büyük Tutarlı İşlemlerin Yönetimine İlişkin Önlemleri ve Kullanıcılar için OTC Platformu Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörizmin Finansmanı Kılavuzlarını içerir. Bu Kurallar ile Kullanıcı Sözleşmeleri'ndeki ilgili bölümler arasında herhangi bir çelişki olması durumunda bu Kurallar geçerli olacaktır. Bu Kurallar ile Büyük Tutarlı İşlem Yönetimi Önlemleri veya OTC Platformu Kılavuzları arasında çelişki olması durumunda ise söz konusu önlemler ve kılavuzlar öncelikli olacaktır.
Platform, Kullanıcı risklerini aşağıdaki ilkelere göre izler:
Platform, kara para aklamayı önleme operasyonlarını, her biri Platform'un risk kontrol ve uyum (compliance) departmanları üyelerinden oluşan bir yönlendirme grubu ve bir geliştirme ekibi aracılığıyla yürütür.
Yönlendirme grubu, Platform'un AML işlerinin planlanması, yönetilmesi ve koordine edilmesinden sorumludur. Belirli sorumlulukları şunları içerir:
Geliştirme ekibinin personel yapısı, düzenleyici gerekliliklere ve yerel koşullara göre belirlenir. Başlıca sorumlulukları şunlardır:
Platform, özen ve "Müşterini Tanı" (KYC) ilkelerini izleyerek tüm Kullanıcılar üzerinde durum tespiti yapar. Yüksek riskli Kullanıcılar için Platform, geliştirilmiş durum tespiti (Enhanced Due Diligence) yapma hakkına sahiptir.
Yetki alanına göre değişmekle birlikte, bireysel kullanıcı prensip olarak şunları sunmalıdır:
Kurumsal kullanıcılar genellikle şunları sunar:
Platform yalnızca Lehçe veya İngilizce belgeleri kabul eder. Başka bir dildeki belgeler için yeminli tercüme ve noter onayı gereklidir.
Herhangi bir fotokopi sunulduğunda, aslına uygunluğu kontrol edilmelidir. Noter, büyükelçilik veya adli makam onaylı suretler kabul edilebilir.
Kullanıcılar fotoğraflı doğrulama prosedürünü tamamlamalıdır: Kimliğini tutarken çekilmiş bir fotoğraf ve hesabı kendi özgür iradesiyle açtığına dair beyan. Net olmayan fotoğraflar reddedilebilir.
Platform, hesabın gerçek sahibini veya kontrolörünü belirleme hakkına sahiptir. Kurumlarda, %25'ten fazla hisseye sahip ortakların kimlik doğrulamadan geçmesi gerekir.
Platform doğrulamayı bir üçüncü tarafa emanet ederse, bu taraf AML yasal gerekliliklerine uymalı ve talep üzerine verileri Platform'a sağlamalıdır.
Platform bilgileri doğrular ve kaydeder. Şüphe durumunda ek belge isteyebilir veya doğrulama için yetkili makamlara danışabilir.
Platform; coğrafya, sektör, ortaklık yapısı ve Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi (PEP) statüsüne göre kullanıcıları düşük, orta ve yüksek risk olarak üçe ayırır.
Adli soruşturma altındaki kişiler, PEP'ler, yüksek riskli bölgelerdeki kişiler veya değerli metaller, kumar, silah ticareti gibi sektörlerde faaliyet gösterenler bu kapsamdadır.
Finansal kuruluşlar, tanınmış halka açık şirketler veya tam doğrulamadan geçmiş ve şüpheli belirti göstermeyen kişileri ifade eder.
Madde 18 ve 19 kapsamına girmeyen kullanıcıları ifade eder.
Platform, kullanıcı durumunu sürekli izler. Herhangi bir değişiklik veya anomali durumunda Platform, neden belirtmeksizin risk seviyesini tek taraflı değiştirme hakkını saklı tutar.
Bu kategori için verileri ve fon kaynağını güncellemek amacıyla düzenli incelemeler yapılır. İşlemler normalse risk seviyesi düşürülebilir.
Platform sürekli gözetim uygular. Kimlik verilerinin süresi dolarsa ve kullanıcı makul bir süre içinde güncellemezse Platform hizmetleri askıya alabilir.
İsim değişikliği, aklama şüphesi, önceki verilerin doğruluğundan şüphe edilmesi veya işlem davranışındaki anomaliler durumunda yapılır.
Platform, güvenlik mülahazaları ve gerçek durumlara göre maksimum para çekme tutarlarını herhangi bir zamanda belirleme ve ayarlama hakkına sahiptir.
Platform; parçalı yatırmalar ve ardından toplu çekimler, uyuyan hesapların aniden aktifleşmesi veya kullanıcının gelir profiliyle uyumsuz işlemler gibi durumları inceler.
Terörizmle bağlantı şüphesi varsa Platform, tutara bakılmaksızın önlem alacaktır.
Kullanıcı doğrulamayı reddederse veya yanlış bilgi verirse Platform işlemi askıya alabilir, hesabı dondurabilir ve yetkililere bildirebilir.
Platform, soruşturmaları kolaylaştırmak ve sızıntıları önlemek için kimlik verilerinin ve işlem kayıtlarının saklanmasını garanti eder.
Kullanıcı kimlik bilgilerini, doğrulama süreci kayıtlarını ve gerçekleştirilen her işlemin ayrıntılarını içerir.
Kimlik verileri ve işlem kayıtları, iş ilişkisinin sona ermesinden veya işlemin tamamlanmasından itibaren en az beş yıl süreyle saklanır.
Platform, kolluk kuvvetleriyle iş birliği yapmak ve yasalara uygun olarak talep edilen bilgileri sağlamakla yükümlüdür.
Platform personeli, doğrulama prosedürleri ve yetkililere yapılan şüpheli işlem bildirimleri hakkında kesin bir gizlilik sürdürmelidir.
Kullanıcıların hesap ödünç vermesi, kimlik belgelerini kiralaması veya şifrelerini üçüncü taraflarla paylaşması yasaktır.
Kullanıcılar, aklama veya terörizmle bağlantılı olduğundan şüphelendikleri diğer hesapları Platform'a bildirebilirler.
Bu Kuralların yorumlanma hakkı münhasıran Platform'a aittir.
Bu Kurallar yayımlandığı tarihten itibaren yürürlüğe girer.
