Última actualización: 26/09/2025
Considerando que el blanqueo de capitales socava el desarrollo del comercio de activos digitales, facilita y fomenta la corrupción, contamina la moralidad social, daña los derechos e intereses legítimos de los usuarios y aumenta los riesgos legales y operativos para las plataformas de intercambio, EXMON ha formulado estas Reglas de acuerdo con el Contrato de Usuario del sitio web de EXMON, el Contrato de Usuario de la App de EXMON y demás documentación pertinente. El objetivo es prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, garantizando el pleno cumplimiento de las normativas aplicables.
Dada la naturaleza internacional de su negocio, EXMON gestiona una cartera global de clientes. Esta presencia puede dar lugar a consultas o solicitudes de información por parte de las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley en diversas jurisdicciones. Por lo tanto, EXMON cumple con las leyes y requisitos reglamentarios impuestos por las autoridades en Polonia, incluyendo, entre otros, las obligaciones de prevención de blanqueo de capitales (AML) y lucha contra la financiación del terrorismo (CTF).
Estas Reglas describen los procedimientos que deben seguirse para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la corrupción. EXMON no desea ser explotada por blanqueadores de dinero o actores terroristas, ni ser asociada con tales actividades. Su objetivo no es simplemente cumplir con las obligaciones legales, sino minimizar proactivamente el riesgo de explotación criminal. En consecuencia, las políticas de AML, CTF y anticorrupción de EXMON se basan en los estándares más exigentes aplicables.
Estas Reglas se aplican a todos los Usuarios que realicen transacciones en el sitio web de EXMON y su aplicación (en adelante, "la Plataforma"). Los Usuarios implementarán las disposiciones de estas Reglas de acuerdo con las leyes y reglamentos de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo del país o región donde se encuentren, y dentro del alcance prescrito por dichas leyes. En caso de que se apliquen requisitos más estrictos en el país o región del Usuario, prevalecerán dichos requisitos. Estas Reglas se rigen e interpretan de acuerdo con las leyes de la República de Polonia.
Se refiere a las actividades respecto de las cuales se han adoptado medidas de conformidad con las leyes y reglamentos pertinentes, con el fin de prevenir las actividades de blanqueo de capitales realizadas por infractores a través de la Plataforma para ocultar y disfrazar el origen y la naturaleza de los ingresos y beneficios obtenidos mediante delitos como el tráfico de drogas, el crimen organizado, el terrorismo, el contrabando, el soborno, el fraude financiero y la violación del orden financiero, entre otros.
El marco normativo de EXMON contra el blanqueo de capitales (incluida la financiación del terrorismo) incluye estas Reglas, las secciones sobre blanqueo de capitales en los Contratos de Usuario, las Medidas para la Gestión de Transacciones de Gran Cuantía y las Directrices de la Plataforma OTC para Usuarios. En caso de conflicto entre estas Reglas y las secciones sobre blanqueo de los Contratos de Usuario, prevalecerán estas Reglas. En caso de conflicto con las Medidas para Transacciones de Gran Cuantía o las Directrices OTC, prevalecerán estas últimas.
La Plataforma supervisa los riesgos de los Usuarios de acuerdo con los siguientes principios:
La Plataforma lleva a cabo las operaciones de prevención mediante un grupo de orientación y un equipo de avance en la lucha contra el blanqueo, compuestos por miembros de los departamentos de control de riesgos y cumplimiento (compliance).
El grupo de orientación planifica y coordina los asuntos de prevención (aprobación de políticas, actualización de reglas, diseño de procedimientos de control interno). El equipo de avance implementa las reglas, analiza identidades y antecedentes de transacciones sospechosas, evalúa niveles de riesgo, realiza la debida diligencia (due diligence) y colabora con las autoridades en investigaciones.
Siguiendo los principios de diligencia y de "conozca a su cliente" (KYC), la Plataforma realiza una debida diligencia a todos los Usuarios. Para Usuarios de alto riesgo, la Plataforma tiene derecho a realizar una debida diligencia reforzada.
La información recopilada puede variar según la jurisdicción, pero en principio incluye:
Los documentos requeridos para empresas suelen incluir:
Solo se aceptan documentos en polaco o inglés. Para otros idiomas, el Usuario deberá contratar a un traductor cualificado y presentar la versión traducida debidamente legalizada ante notario.
Toda copia enviada debe ser cotejada con el original. Se aceptan copias notariales certificadas como fieles al original (incluyendo sellos consulares, judiciales o notariales).
Los Usuarios deben completar el procedimiento de verificación por foto: una imagen sosteniendo su documento de identidad y una declaración de que abren la cuenta por voluntad propia.
La Plataforma tiene derecho a identificar al propietario real o controlador de la cuenta. En instituciones, los accionistas con más del 25% deben pasar por la verificación de identidad.
Si la Plataforma utiliza a terceros para la verificación, estos deben cumplir con las leyes AML, garantizar el acceso a los datos y proporcionar originales o copias a petición.
La Plataforma verificará y registrará la información. En caso de duda, podrá solicitar documentos adicionales o consultar con las autoridades competentes.
Los Usuarios se clasifican en tres categorías (bajo, medio y alto riesgo) según su ubicación, sector, estructura de propiedad y si son Personas Expuestas Políticamente (PEP).
Incluye a personas bajo investigación criminal, PEP, residentes de regiones de alto riesgo o involucrados en industrias como metales preciosos, apuestas, armamento o cambio de divisas.
Se refiere a instituciones financieras, empresas públicas reconocidas o personas físicas con verificación completa que no presentan indicios sospechosos.
Se refiere a los Usuarios que no entran en las categorías de los artículos 18 y 19.
La Plataforma supervisa continuamente el estatus del Usuario y las transacciones, pudiendo cambiar el nivel de riesgo en cualquier momento sin necesidad de justificación.
Para esta categoría, se realizan revisiones periódicas de datos, origen de fondos y situación financiera. El riesgo puede reducirse si las transacciones se normalizan con el tiempo.
La Plataforma realiza una supervisión constante. Si los documentos de identidad caducan y no se actualizan en un plazo razonable, se suspenderán los servicios.
Se realizará en caso de cambio de nombre, anomalías en el trading, sospecha de blanqueo o dudas sobre la veracidad de los datos previos.
La Plataforma tiene derecho a establecer y ajustar los importes máximos de retiro por razones de seguridad y condiciones reales.
Se vigilan flujos como depósitos fraccionados seguidos de retiros masivos, activación repentina de cuentas inactivas o trading inconsistente con el perfil del Usuario.
Si hay sospecha de vínculos con el terrorismo, la Plataforma tomará medidas independientemente del importe involucrado.
La Plataforma puede suspender transacciones, congelar cuentas e informar a las autoridades si el Usuario rechaza la verificación o proporciona datos falsos.
La Plataforma garantiza el almacenamiento de datos de identidad y registros de transacciones para facilitar investigaciones y prevenir fugas de información.
Incluye información de identidad, registros del proceso de verificación y detalles de cada transacción realizada.
Los datos se conservarán durante al menos cinco años tras el fin de la relación comercial o la transacción.
La Plataforma colaborará con las autoridades judiciales y policiales, proporcionando los materiales solicitados conforme a la ley.
El personal debe mantener estricto secreto sobre los procesos de verificación y los reportes de sospecha enviados a las autoridades.
Está prohibido prestar cuentas, alquilar documentos de identidad o compartir contraseñas con terceros.
Los Usuarios pueden reportar a la Plataforma si detectan cuentas sospechosas de estar involucradas en blanqueo o terrorismo.
El derecho de interpretación de estas Reglas corresponde exclusivamente a la Plataforma.
Estas Reglas entran en vigor en la fecha de su publicación.
