Última atualização: 26/09/2025
Considerando que a lavagem de dinheiro prejudica o desenvolvimento da negociação de ativos digitais, facilita e alimenta a corrupção, polui a moralidade social, danifica os direitos e interesses legítimos dos usuários e aumenta os riscos legais e operacionais para as plataformas de negociação de ativos digitais, a EXMON formulou estas Regras de acordo com o Contrato do Usuário do Site EXMON, o Contrato do Usuário do App EXMON e demais documentações pertinentes, com o objetivo de prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, garantindo a total conformidade com as regulamentações aplicáveis.
Dada a natureza internacional de seus negócios, a EXMON mantém um portfólio global de clientes. Esta presença pode gerar consultas ou solicitações de informações por parte de autoridades policiais em diferentes jurisdições. Portanto, a EXMON adere às leis e requisitos regulatórios impostos pelas autoridades na Polônia, incluindo, mas não se limitando a, obrigações de combate à lavagem de dinheiro (AML) e de combate ao financiamento do terrorismo (CTF).
Estas Regras descrevem os procedimentos a serem seguidos para prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e a corrupção. A EXMON não deseja ser explorada por lavadores de dinheiro ou atores terroristas, nem ser associada a tais atividades. Seu objetivo não é meramente cumprir obrigações legais, mas minimizar proativamente o risco de exploração criminosa. Consequentemente, as políticas de AML, CTF e anticorrupção da EXMON baseiam-se nos mais altos padrões aplicáveis.
Estas Regras aplicam-se a todos os Usuários que negociam no site da EXMON e em seu APP (doravante denominados "a Plataforma"). Os Usuários deverão implementar as disposições destas Regras de acordo com as leis e regulamentos de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo do país ou região onde estão localizados, e dentro do escopo prescrito por tais leis e regulamentos. Onde requisitos mais rigorosos se aplicarem no país ou região do Usuário, tais requisitos prevalecerão. Estas Regras são regidas e deverão ser interpretadas de acordo com as leis da República da Polônia.
Refere-se às atividades em relação às quais foram adotadas medidas nos termos das leis, regras e regulamentos pertinentes, com o objetivo de prevenir atividades de lavagem de dinheiro realizadas por infratores por meio da Plataforma, com a finalidade de encobrir e ocultar a origem e a natureza dos proventos e lucros obtidos por meio de crimes como os relacionados a entorpecentes, crimes organizados, terrorismo, contrabando, concussão, suborno, fraude financeira, violação da regulação e ordem financeira, entre outros.
As regras e regulamentos da EXMON contra a lavagem de dinheiro (incluindo financiamento do terrorismo; o mesmo daqui em diante) incluem estas Regras, seções relativas à lavagem de dinheiro no Contrato do Usuário do Site EXMON e no Contrato do Usuário do APP EXMON, Medidas para a Gestão de Transações de Grande Valor e as Diretrizes da Plataforma OTC para Usuários contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo. Em caso de qualquer conflito entre estas Regras e as seções sobre lavagem de dinheiro nos Contratos do Usuário, estas Regras prevalecerão. Em caso de conflito entre estas Regras e as Medidas para Gestão de Transações de Grande Valor ou Diretrizes da Plataforma OTC, tais medidas e diretrizes prevalecerão.
A Plataforma monitora os riscos do Usuário de acordo com os seguintes princípios:
A Plataforma realiza operações contra a lavagem de dinheiro por meio de um grupo de orientação para assuntos de lavagem de dinheiro e uma equipe para o avanço do combate à lavagem de dinheiro, cada um dos quais consistirá de membros dos departamentos de controle de risco e conformidade (compliance) da Plataforma.
O grupo de orientação é responsável por planejar, orientar e coordenar os assuntos de lavagem de dinheiro da Plataforma. Suas responsabilidades específicas incluem:
A estrutura da equipe de avanço será determinada com base nos requisitos regulatórios e condições locais. As principais responsabilidades incluem:
Seguindo os princípios de diligência e de "conheça seu cliente" (KYC), a Plataforma realiza a devida diligência em todos os Usuários. Para Usuários de alto risco, a Plataforma tem o direito de realizar uma devida diligência aprimorada.
Conforme exigido pelas leis e regulamentos de diferentes jurisdições, as informações coletadas podem variar. Em princípio, o Usuário individual deve fornecer:
Para Usuários institucionais (empresas), os documentos exigidos geralmente incluem:
A Plataforma aceita apenas documentos em polonês ou inglês. Usuários que enviarem documentos em outros idiomas deverão contratar um tradutor devidamente qualificado para traduzir tais documentos e ter a versão traduzida devidamente autenticada.
Sempre que uma cópia for enviada, ela deverá ser conferida com o original. Cópias autenticadas em cartório como cópias fiéis do original são aceitas. A certificação pode incluir selos consulares, judiciais ou notariais.
Os Usuários devem completar o procedimento de verificação por foto conforme exigido: uma foto segurando seu documento de identidade e uma declaração de que abre a conta por livre vontade. Se a foto não estiver clara, a Plataforma reserva-se o direito de rejeitar o registro.
A Plataforma tem o direito de identificar o proprietário ou controlador real/beneficiário da conta. No caso de instituições, acionistas com mais de 25% das cotas devem fornecer materiais e passar por verificação de identidade.
Caso a Plataforma utilize terceiros para autenticação, estes devem cumprir as leis de AML, permitir o acesso técnico às informações e fornecer documentos originais ou cópias sempre que necessário para a sub-web da Plataforma.
A Plataforma verificará e registrará as informações enviadas. Havendo dúvida, a Plataforma poderá solicitar documentos adicionais ou consultar autoridades competentes para verificação.
A Plataforma classifica os Usuários em três categorias: baixo, médio e alto risco, baseando-se em localização geográfica, setor de atuação, histórico de acionistas e se o Usuário é uma Pessoa Exposta Politicamente (PEP).
Usuários de alto risco incluem aqueles sob investigação criminal ou administrativa, PEPs (Pessoas Expostas Politicamente), indivíduos de regiões de alto risco, ou aqueles envolvidos em indústrias como pedras preciosas, câmbio, armamentos e cassinos.
Refere-se a instituições financeiras, empresas de capital aberto conhecidas ou pessoas físicas devidamente verificadas que apresentem baixo risco de lavagem de dinheiro.
Refere-se aos Usuários que não se enquadram nos critérios dos Artigos 18 e 19 destas Regras.
A Plataforma monitorará continuamente a identidade e o status das transações, podendo ajustar o nível de risco a qualquer momento e sem fornecer justificativa ao Usuário.
Para esta categoria, revisões regulares serão feitas para atualizar informações de identidade, origem de fundos e situação financeira. O risco pode ser reduzido se as transações se mostrarem normais ao longo do tempo.
Caso informações de identidade expirem e o Usuário não as atualize em tempo razoável sem justificativa, a Plataforma adotará medidas para suspender o serviço ao Usuário.
Ocorre em casos de mudança de nome, anormalidade em negociações, suspeita de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, ou quando houver dúvidas sobre a autenticidade dos materiais obtidos anteriormente.
A Plataforma tem o direito de definir e ajustar a qualquer momento o valor máximo que pode ser sacado para transações programadas, conforme a segurança e as condições reais.
A Plataforma verificará fluxos anormais, como entradas fracionadas seguidas de saídas em massa, contas inativas que repentinamente movimentam grandes valores, ou negociações frequentes inconsistentes com o mercado.
Se houver suspeita de que uma transação está ligada ao terrorismo ou organizações terroristas, a Plataforma adotará as medidas apropriadas, independentemente do valor envolvido.
A Plataforma pode suspender transações, rejeitar pedidos, congelar contas e reportar às autoridades se o Usuário se recusar a fornecer documentos válidos ou fornecer informações falsas.
A Plataforma mantém um sistema para preservar informações de identidade e registros de transações, visando facilitar investigações e prevenir a perda ou vazamento de dados.
Inclui informações fornecidas pelo usuário, registros de identificação realizados pela plataforma e detalhes de cada transação efetuada.
As informações de identidade e registros de transações serão mantidos por pelo menos cinco anos após o término da relação comercial ou da data do registro da transação.
A Plataforma cooperará com órgãos judiciais ou autoridades policiais de qualquer país, fornecendo as informações e materiais solicitados para investigações.
Todo funcionário que tiver acesso a dados de AML deve manter sigilo absoluto sobre identidades, transações suspeitas e comunicações feitas às autoridades.
É proibido emprestar detalhes de conta, alugar documentos de identidade ou divulgar senhas e informações de ativos pessoais a terceiros.
Usuários podem reportar à Plataforma se identificarem contas envolvidas em atividades suspeitas de lavagem de dinheiro ou terrorismo durante o uso.
Estas Regras deverão ser interpretadas pela Plataforma.
Estas Regras entrarão em vigor na data de sua promulgação.
